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好大的馅饼 后面有好深的陷阱

http://www.sz12345.cn 发布时间:2013-09-13 09:18:07 打印 RSS苏州信息港
苏州上半年发生2件亿元以上涉嫌非法吸收公众存款案,涉案金额分别为1亿元、3亿元,占立案数的1/4,占全部涉案金额的88%。8起案件涉及常熟、吴江、高新区、姑苏区四地。从集资方式和涉及行

苏州上半年发生2件亿元以上涉嫌非法吸收公众存款案,涉案金额分别为1亿元、3亿元,占立案数的1/4,占全部涉案金额的88%。8起案件涉及常熟、吴江、高新区、姑苏区四地。从集资方式和涉及行业来看,包括房地产行业的高息返租、采矿业的集资开采矿产以及个人以资金周转等名义非法吸收公众存款等。昨天,苏州市金融办公布了在苏州发生的几个典型非法集资案例。仔细读读,你会发现,天上掉下多大的馅饼,后面就有多深的陷阱。小心,你可别成为下一个受害者。 □商报记者 余涛

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租来商铺空手套白狼

2009年10月30日,李某以海日(香港)国际有限公司(以下简称:海日公司)负责人身份,与苏州市相城区建特公司(化名)签订《租赁合同》,租赁位于相城区中心商贸城西方风情岛1-12幢建筑(即活力岛半岛国际商务广场),用于餐饮、娱乐、休闲等经营,租赁期限自2010年6月1日至2018年5月31日,租金一年一付,先付后租,前三年免租金。合同约定海日公司在签订合同7日内向建特公司缴纳履约保证金,并约定了乙方(海日公司)若未经甲方(建特公司)书面同意进行转租和分租的,甲方有权单方面解除租赁合同。

2011年3月11日,李某以海日公司和天太公司的名义和上达公司签订“半岛国际商务广场委托代理合同”,主要内容是由上达公司独家策划代理销售位于苏州市相城区活力岛西岛半岛国际商务广场1-12号商铺租赁权。2011年3月22日,李某将该合同中天太公司变更为苏州天大房地产投资有限公司(以下简称天大公司)。此后,李某伙同吴某等人以天大公司的名义,在不具有真实房产销售的情况下,以售后包租、约定回购等方式向33人非法吸收公众资金达5236040元。

剖析:此案的嫌疑人在不具有真实房产销售的情况下,以售后包租、约定回购等方式非法吸收资金。虽然看上去是商铺租赁,但是其本质是未经金融主管机构批准向社会不特定多数人非法吸收公众资金,最终都由于不能兑现回报承诺而案发,依法构成非法吸收公众存款罪。受害人为了获得高额利息或房产返租而将资金交给嫌疑人,最终却亏了本金。

高利率是陷阱

2008至2011年期间,园区的金某某采用以做某塑料生意缺少资金为借口,以月息2%至10%的高利率,先后向40人非法借款2812.28万元。案发后,有1812.28万元无法兑付。

剖析:此案件具有非法集资的典型特征,被告人以合法经济活动外衣为掩盖,以支付高息红利为诱饵,使部分群众获得暂时实惠,进而利用其进行宣传,滚动介绍更多的人参与,扩大非法集资活动规模。

无论非法集资打着什么幌子,披着什么外衣,采取什么形式,都脱不开暴利引诱的实质,违反了中国人民银行的有关利率规定,是违法行为,不受法律保护,一旦有了损失,需要当事人自己承担,因此许多群众一辈子节衣缩食省下来的血汗钱,甚至是养命钱被骗走,承受了巨大的损失。请广大群众提高警惕,坚决抵御高利诱惑,自觉远离非法集资。

尝到甜头风险在后头

2013年初,虎丘警方接到线索称:犯罪嫌疑人奚某、华某(均为化名)自2012年以来,以做生意资金短缺为名,按照年息24%甚至更高的高额利息为诱饵,向多人非法吸收存款,致使10余名群众遭受经济损失300余万元,奚某、华某因涉嫌非法吸收公众存款罪已被公安机关抓获归案。

此案涉案金额大、追赃难,给被害人造成巨大的经济损失。犯罪嫌疑人从筹划犯罪到罪行败露往往要经过短则数月甚至长达几年的时间,涉案资金数额不断增加,合法借贷和非法借贷相互交织,使得侦查难度不断增大,侦查周期不断延长。嫌疑人承诺优厚汇报,诱惑力大、欺骗性强。

在作案初期,犯罪嫌疑人往往能够及时给付利息,以获得部分人群的信任。这部分先期投资人群得到好处后,一方面加大自己的投资量,另一方面动员亲朋好友加入投资行列,从而使非法吸收存款金额像滚雪球一样越滚越大。一旦投资人发现问题,想收回资金时,犯罪嫌疑人便以暂时困难等借口搪塞。由于害怕自己的资金受到损失,对借款人抱有幻想,被害人不愿向公安机关报案。当公安机关查处时,甚至有人不愿为指控犯罪嫌疑人提供真实证据。

剖析:非法吸收公众存款案中的受害人多数为有一定积蓄的中老年人,其中离退休职工占了很大比例。该类人群往往不能充分评估风险,法律意识不强,难以辨别合法与非法,盲听盲从,偏听偏信,为了高回报、高利息,积极主动或被动地将自己的现款出借,为犯罪分子提供了可乘之机。

 
 
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